Фигурантам черного списка ЦБ запретят банковские операции

31.08.2018 11:41

Центробанк России. Кадр "Вестей"

Центробанк опубликовал проект указания, предусматривающего создание списка "дропперов" - подставных физлиц и компаний, на счета которых выводятся средства от теневых операций.

Как отмечают эксперты, опрошенные "Коммерсантом", фигурантов нового перечня, который ЦБ будет рассылать во все кредитные организации, ограничат в переводе денег и снятии наличных. Порядок выхода из черного списка не предусмотрен вообще, его фигурантов не будут уведомлять о включении в перечень.

Мера вводится во исполнение нового закона о противодействии хищению денег, который вступит в силу 26 сентября.

В документе ЦБ, предусматривающем создание нового черного списка, речь идет о порядке информирования банками регулятора о переводах средств со счетов клиентов без их согласия. Банк при выявлении несанкционированного перевода должен будет передать в ЦБ данные получателя - номер карты или счета, электронного кошелька, мобильного телефона. Затем регулятор потребует от банка, обслуживающего получателя, его паспортные данные и СНИЛС. После их предоставления получателя включат в перечень "дропперов".

Эксперты опасаются, что в список "дропперов" могут попасть добросовестные клиенты банков: злоумышленники часто просят получить деньги на карту своих знакомых, которые не знают о их нелегальном происхождении, а хакеры часто выводят деньги на взломанные счета крупных компаний, чтобы потом перевести на множество других счетов и обналичить. Кроме того, механизм можно использовать для недобросовестной конкурентной борьбы: если перевести деньги на чужой счет, а потом сообщить о взломе своего, счет получателя заблокируют.

Ограничения, схожие с теми, которые предлагает ввести ЦБ, распространяются на фигурантов списка "экстремистов" и "террористов" Росфинмониторинга - фигурантам этого перечня, куда входят преследуемые по соответствующим статьям УК, запрещены любые банковские операции и снятие наличных на сумму более 10 тысяч рублей в месяц. При этом выйти из списка можно только после погашения судимости.

Источник